不動産投資は、収益を最大化して利益を生み出すための効果的な方法です。しかしこの分野では、成功するためには正しい知識と戦略が欠かせません。 この記事では、不動産投資の利回りについて詳しく解説します。高収益をもたらす秘訣を知ることで、さまざまな投資機会を見つけ、資産の成長を加速させることができるでしょう。 最高の収益をもたらす不動産投資の秘密を知るために、ぜひこの記事をお読みください。
この記事はこれから不動産投資を始める方や興味がある人向けに宅地建物取引士が書いています。
利回りの紹介
利回りにはいくつかの種類があります。
- 想定利回り：1年間でアパートやマンションがすべて満室の場合を想定し、生み出される収益（賃料）が、物件価格の何パーセントに当たるかを表示したものです。
- 表面利回り：表面利回りとは、物件価格に対して1年間で得られる賃料収入はどれくらいの割合になるかといった収益性を表す指標です。グロス利回りと呼ばれることもあります。
- 実質利回り：購入の諸経費や年間の維持費などを考慮にいれた（差し引いた）収益率となります。ネット利回りやNOI利回りとも呼ばれます。
計算方法はこちら
（例 2000万の４戸アパート 1部屋6万）
想定利回り（％）＝年間収入（満室）÷購入金額×100
（4戸満室の場合）
想定利回り（％）＝14.4％
表面利回り（％）＝年間収入÷購入金額×100
（1戸空室の場合）
表面利回り（％）＝10.8％
実質利回り＝（年間収入―年間諸費用）÷（購入金額＋購入時の諸経費など）×100
（1戸空室の場合）
実質利回り＝7.86％ 一番重要です。
物件別における利回りの目安
利回りの計算方法は分かったが、物件に対して利回りが適切かどうかは理解しなければなりません。
利回りは投資物件によって大きく違ってきます。
こちらは私の不動産投資における利回り目安です。参考にしてね。
中古戸建ての場合
目指すは実質利回り10％以上・最低9％以上です。
区分マンションの場合
最低6％以上・9％あればお宝です。
中古一棟アパートの場合
目指すは実質利回り10％以上・最低9％以上です。
土地の場合
目指すは実質利回り10％以上・最低9％以上です。
広告やYouTubeなどで利回り30％以上など書いてあることがありますが、実際はそのように美味しい物件は中々ありません。
その投資物件で収益性が高い事業をすることで可能になったりします。
安定・安全を求めれば、利回りは低下します。リスクが高い方が利回りは高くなります。
金利と利回りの関係
ローンの金利と利回りは、不動産投資において密接な関係があります。
- ローンの金利が支出に影響を与える: ローンの金利が高い場合、毎月の支払いが大きくなり、利回りを下げる可能性があります。
- 頭金を入れる: 頭金を入れることで、貸し手から見てローンのリスクが低減するため、より良いローン条件を得ることができる場合があります。
- 担保あり・無担保: 担保を付けることにより金利を軽減することができます。無担保の場合は、金利が高く期間も短くなる傾向があります。
利回りを最大化する戦略
こちらが不動産投資の利回りを向上させるための方法です
賃料収入の最適化
- 市場調査を行い、競合物件と比較して適正な賃料を設定する。
- 不動産の価値に見合った賃料収入を確保するために、アップグレードや改装を行う。
費用の削減
- 維持費や管理費などの固定費を最小限に抑える。
- 効率的なエネルギー利用や保守管理を行い、運営コストを削減する。
空室率の最小化
- 長期的なテナントとの契約を優先し、安定した賃貸収入を確保する。
- 仲介業者の報酬を上げることで、優先的に客付けしてくれるため空室期間を短縮できる。
価値の向上
- 不動産の改善やアップグレードを通じて、資産価値を向上させる。
- 追加の設備やサービスの提供によって、賃料を引き上げる。
ローン条件の最適化
- 低金利のローンを探し、貸し手との交渉によって有利な条件を得る。
- レバレッジを効果的に活用し、自己資金を最小限に抑える。
地域の成長ポテンシャルを考慮
- 成長が見込まれる地域や将来のインフラ整備が計画されている地域に投資する。
- 開発や再開発が進行中のエリアに注目し、将来的なキャピタルゲインを見込む。
購入金額を下げる
- 物件の購入金額を交渉により下げることで、利回りに影響を与えます。
これらの方法を組み合わせて、不動産投資の利回りを最大化することができます。
まとめ
不動産投資を考えるときに重要になるのが、利回りです。
利回りを向上させためには、銀行とのローン交渉、売り手との購入金額交渉、仲介業者への優先的な客付け依頼など多くのことが必要です。
しかし努力をすれば、利回りは向上し投資サイクルも加速します。
多くの物件を持つことで不動産リスクも軽減されていきます。
不動産投資はやってみないと分からないことが多くあります。
ネットでも生の情報は少ないです。
不動産投資を始める前に知識を付けたいと思う人はメールマガジンや勉強会などもあります。
不動産セミナー
不動産投資初心者向けのセミナーはこちら
●サービス紹介
Oh!Ya（オーヤ）は複数の不動産投資会社に無料で資料請求が出来るサイトです。
初心者向け 不動産投資 体験セミナー
物件を紹介サイトはこちら
「トウシェル」は日本で働く会社員の初めての資産形成を応援するサービスです
高収入の方向けセミナーもあります
スマホで学べる投資 株式会社JPリターンズ
「資料ダウンロード」をするのにあたって、下記の注意点がございます。
本資料ダウンロード後、14日以内に株式会社JPリターンズのスタッフよりお電話をいたしますのでお受けください。
また、以下の方を対象とした資料配布になります。
・株式会社JPリターンズのセミナーや個人面談、オンラインセミナーなど、過去にご利用なさったことのない方
・勤続年数が2年以上かつ25歳以上70歳未満の方で、年収600万円以上の方
・上場企業、それに準ずる企業（＝資本金1億円以上）、またはそのグループ会社にお勤めの方、もしくは医師、公務員、看護師、薬剤師として現在お勤めの方
フラッグシティパートナーズ海外不動産投資セミナー （フィリピン不動産投資を興味のある人）
